もしあなたが退職金や相続などでまとまったお金を手にした場合、そうした財産運用、投資や節税対策に長けていない場合には専門家へ相談するのが一番の近道になるでしょう。それも信用のおける人に相談しましょう。また、やはり人に頼るばかりでなく、自分でも基本的な知識は身につけておいた方が良いです。相手が何も分からないとなると、その財産を上手く持っていこうと考える人がいないとも限りません。ですから人に任せるだけでなく、自分でもしっかり勉強しましょう。また、１つの会社や１人の相談者に頼るのをやめ、税金の事は税理士、そして弁護士、ファイナンシャルプランナーなどそれぞれの専門家にアドバイスを受け、客観的な視点をもてるようにしておきます。
もちろん億を越える資金があるならばファンドなどに頼むのもよいですし、それなりに運用益の見込めるところに投資していく事も大切ですが、利益は税金もうむものですから、節税対策と運用成績とのバランスをみて、賢いマネープランを考えましょう。最後に決断するのは本人ですから。